我们常说，文化是灵魂，是一个行业、一个企业战略定位、发展理念、价值取向、精神品质等各方面因素的综合表征，是支撑企业长期稳定健康发展的底气。说白点，它就像空气一样存在于我们周围，是企业保持长久活力生机“离不开”的一个支撑。
那么，对于我们金融行业来说，合规文化就是我们企业文化的重要组成和支撑。它的存在就是为了保证我们的企业、团队所有成员都能够自觉做到依法合规，从而在企业、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，从而形成一种可持续的良好的软环境。

   证券公司作为资本市场的“看门人”，必须坚持一切经营活动，都要合法合规。只有依法合规经营，才能取信于客户、取信于市场、取信于社会，才能赢得良好的生存发展环境。这既是行业在长期经营实践中形成的经验，也是付出巨大代价换来的教训，像2013年光大证券乌龙指事件、2014年民生证券萝卜章案、2016年国海证券债券代持案等，都对整个行业的声誉形象产生了极大的负面影响。所有的风险事件都是祸起违规，金融从业人员如果没有良好的道德操守，能力越强，风险越高，破坏力也就越大。

   证券行业长期处于市场经济最前沿，尤其是像处于一线的营业部，更有必要通过合规文化建设，教育引导从业人员树立正确的价值观、利益观，固本强基、谨守底线、远离乱象。营业部作为面对客户的第一道防线，日常经营管理坚持走正道、不变通，赚取阳光利润，秉承合规创造价值、合规要从一把手做起、合规人人有责、合规要主动的立场和原则，这样才能实现可持续发展。

   一、合规创造价值

   一家成熟的公司不仅要会做“加法”,更要会做“减法”,要能够在创造价值的过程中控制和减少损失，那也是在创造价值。所以，要牢固树立“合规创造价值”的理念。那么，营业部如何实现“合规创造价值”呢。

   首先，我认为是明确合规人员配置。根据监管要求，15人以上的营业部必须进行专职合规人员配备，确保一线营业部合规工作能顺利开展。合规人员除学历要求外，专业性上更要求具有证券、法律、合规管理、财务、信息技术等板块的深厚理论知识素养。
   
其次，就是要把合规风控端口前移到业务和管理第一线。通过建立合规人员合规报告体系，实行垂直化管理，有利于上级管理部门及时了解一线合规管理的情况和动态，及时督促整改不规范行为。

   最后，合规人员要尽职履责。比如说：定期开展员工执业行为排查、实行各类专项业务自查工作等等，在发现问题、解决问题过程中，具体落实整改情况，逐步消除各类风险隐患，从而减少损失。

   二、合规要从一把手做起
   营业部的合规文化建设需要高质量发展，首要环节就是充分调动全员参与的积极性和主动性，但这个全员参与的工程不是一蹴而就的，这其实需要我们谋划长远，又干在当下。我们都知道，“麻雀虽小，五脏俱全”，基层营业部虽然规模有限，但内部的团队建设却起着举足轻重的作用。其中，打造优质团队，合规文化建设必不可少。而合规文化建设的成与败，很大程度上受管理层关注度影响，只有管理层高度重视合规工作，才能自上而下形成“一体化”，更好的推动合规文化建设。  

   三、合规人人有责

   在某些情况下，合规工作与业务工作会存在不可避免的冲突，但这些冲突并不是问题，那么如何解决这些冲突呢？这时候，就需要在营业部树立合规人人有责的理念，并严格贯彻落实。

   一方面，通过建立合规文化形成现实意义，使全体员工切身感受“合规创造价值”的理念不是虚言。自然而然，员工会喜欢上合规而不再规避合规，遇有问题能够主动请教合规，真正使合规在各个岗位形成“日常化”。但这个“日常化”，不是自上而下的制度性、流程性规定，这种“日常化”，集中表现在各业务岗位的实际需要。另一方面，营业部还要把合规文化培训结合起来，把合规文化建设和企业文化塑造等等要素结合起来。

   四、合规要主动

   比如，主动将合规考核纳入分支机构和员工的绩效考核系统当中，通过制定并下发合规风控考核实施细则等制度内容，统一将各分支机构的业务风险控制及合规管理情况纳入考核范围。比如，建立合规风控评价与奖金挂钩机制，遏制住业务部门和员工的业绩冲动和扩张情结，一步步激发各岗位人员主动合规的积极性与创造性。

   我记得有句诗叫“一花独放不是春，百花齐放春满园”，我认为这才是对“合规人人有责”的最好写照。合规文化与证券行业建设，本是并蒂花开，一脉相承的紧密关系，始终坚持“走正道、不变通”，才能顺利推进合规工作开展，一步步取得预期成效。
而这一切的实现，单靠单个部门的一己之力远远不够, 它离不开管理层的重视与建设，更需要全体从业人员的广泛参与。另外，强化“尽责者免责,失责者问责”的责任意识，更能够让合规工作迸发出更蓬勃、更长久的生命力。

                                                                                                                          文/ 华福证券厦门仙岳路证券营业部